Cảnh báo lừa đảo mạo danh nhân viên Tima

Hiện nay, Công ty cổ phần Tập đoàn Tima ghi nhận nhiều trường hợp đối tượng xấu giả mạo nhân viên Tima để lừa đảo khách hàng vay. Kịch bản thường gặp là gửi thông báo “phê duyệt khoản vay” kèm hợp đồng, con dấu, giấy phép… rồi yêu cầu khách hàng chuyển một khoản tiền trước khi giải ngân. Tima đăng tải cảnh báo này nhằm giúp khách hàng nhận biết dấu hiệu mạo danh và chủ động bảo vệ tài sản.

1. Thủ đoạn phổ biến: “Duyệt vay nhanh” kèm hợp đồng và yêu cầu nộp phí

Các đối tượng thường:

• Liên hệ qua mạng xã hội/ứng dụng nhắn tin, tự xưng nhân viên Tima.
• Gửi file/ảnh “Hợp đồng khoản vay” nhìn giống văn bản thật, có logo, con dấu, chữ ký.
• Thông báo khoản vay đã được duyệt hoặc sắp giải ngân.
• Yêu cầu khách hàng chuyển tiền trước với lý do “phí thẩm định”, “phí bảo hiểm”, “phí giải ngân”, “phí xác minh”, “phí giữ chỗ”, “phí sửa hồ sơ”…

2. Dấu hiệu nhận biết đối tượng làm giả hợp đồng, mạo danh Tima 

2.1. Tên pháp nhân thể hiện không đúng chuẩn nhận diện pháp lý của Tima

• Văn bản có tên “TIMA GROUP JOINT STOCK COMPANY LIMITED” và đóng dấu dạng “TNHH … TIMA” (thể hiện không nhất quán).
• Trong khi đó, tên pháp lý được pháp luật bảo hộ của Tima là: CÔNG TY CỔ PHẦN TẬP ĐOÀN TIMA.

​

2.2. Cài điều khoản ép khách hàng nộp tiền trước giải ngân

Dưới đây là các chi tiết thể hiện rõ dấu hiệu lừa đảo, vì mục tiêu chính là dẫn khách hàng tới bước đóng tiền trước:

Trong điều khoản số 3 của điều khoản có đoạn nêu rõ:

• Nếu chậm thanh toán sẽ bị phí phạt 0,6% trên tổng số tiền phải trả.
• “Do khoản vay không yêu cầu thế chấp hoặc tài sản đảm bảo, công ty sẽ tiến hành xác minh tài chính với mức phí 6% trên tổng khoản vay.”
• “Sau khi khách hàng hoàn tất thanh toán phí xác minh… trong vòng 15 - 20 phút và khoản vay sẽ được giải ngân ngay lập tức.”

Lưu ý, đây là dấu hiệu rất điển hình của lừa đảo mạo danh hợp đồng cố tình “hợp thức hóa” việc thu phí trước giải ngân.

Điều khoản số 5 trong ảnh nêu nội dung theo hướng ép người vay:

• Nếu muốn chấm dứt hợp đồng có thể phải chịu “phí 30% số tiền vay và lãi suất đã tính”.
• Người vay “nên yêu cầu làm theo hướng dẫn của trợ lí để có thể được giải ngân nhanh chóng.”

Cách viết này thường dùng để tạo áp lực và điều hướng khách hàng làm theo chỉ dẫn của kẻ mạo danh.

Điều khoản số 6 có “phí sửa hồ sơ 10% - 30%” và lời đe doạ “không chịu trách nhiệm”: 

• Làm sai thông tin sẽ khiến khoản vay “không được xử lý”.
• Nếu tự làm theo ý cá nhân, công ty “không chịu trách nhiệm”.
• Hồ sơ sai phải “thanh toán lại phí sửa hồ sơ từ 10% - 30% trên tổng khoản vay… để sửa lại hồ sơ”.

Cuối điều khoản có yêu cầu “tín dụng 500 điểm mới đủ điều kiện”:

• “Tín dụng 500 điểm mới đủ điều kiện xét duyệt khoản vay.”

Đây là cách thường gặp trong lừa đảo: dựng thêm tiêu chí “điểm tín dụng” để buộc khách hàng phải đóng tiền “nâng cấp”.

3. Tima khẳng định 

• TIMA không yêu cầu khách hàng chuyển bất kỳ khoản tiền nào trước khi giải ngân.
• Tên pháp lý được pháp luật bảo hộ: CÔNG TY CỔ PHẦN TẬP ĐOÀN TIMA
• Kênh chính thống: Website Tima.vn, Fanpage “Tima - Vay trong ngày”, Hotline 1900 633 688.

4. Nếu nhận “hợp đồng phê duyệt vay” giống ảnh này, khách hàng nên làm gì? 

Dừng giao dịch ngay, không chuyển tiền theo bất kỳ lý do “phí xác minh/giải ngân/sửa hồ sơ/nâng cấp tín dụng”.

• Lưu lại bằng chứng: ảnh chụp, file, số điện thoại, tài khoản nhận tiền, nội dung trao đổi.
• Liên hệ kênh chính thống của Tima để kiểm tra: 1900 633 688.