Cảnh Báo Lừa Đảo Cuối Năm: Những Chiêu Trò Phổ Biến Và Cách Phòng Tránh

Mỗi dịp cuối năm, khi các giao dịch tài chính gia tăng, các đối tượng lừa đảo lại tích cực hoạt động với nhiều chiêu trò tinh vi nhằm chiếm đoạt tài sản. Để tránh gặp phải những rủi ro không đáng có, hãy cùng Tima tìm hiểu về các thủ đoạn lừa đảo phổ biến, từ đó có những biện pháp phòng tránh hiệu quả để bảo vệ tài sản cá nhân.

1. Giả Danh Cơ Quan Chức Năng Gọi Điện Thông Báo Điều Tra

Một trong những chiêu trò phổ biến nhất hiện nay là giả danh cán bộ công an, viện kiểm sát hoặc tòa án để gọi điện thông báo rằng bạn liên quan đến một vụ án đang được điều tra. Chúng có thể giả mạo cổng thông tin điện tử của công an hoặc sử dụng công nghệ để hiển thị số điện thoại giống số chính thức của cơ quan chức năng.

Kịch bản thường gặp:

• Thông báo rằng tài khoản ngân hàng của bạn liên quan đến hoạt động rửa tiền, mua bán trái phép hoặc các hành vi phạm pháp.

• Yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, mã OTP.

• Đề nghị chuyển toàn bộ tiền vào tài khoản của đối tượng "để phục vụ điều tra".

​

Cách phòng tránh:

• Cơ quan chức năng không bao giờ yêu cầu bạn cung cấp thông tin tài khoản qua điện thoại. Nếu nhận được cuộc gọi tương tự, hãy dừng ngay và liên hệ trực tiếp với cơ quan chức năng để xác minh.

• Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP hoặc chuyển tiền theo yêu cầu qua điện thoại.

​>>> Bạn cần vay tiền gấp? Đăng ký vay ngay tại đây:

2. Hack Tài Khoản Facebook, Zalo Để Nhắn Tin Mượn Tiền

Đây là hình thức lừa đảo quen thuộc nhưng vẫn rất hiệu quả. Kẻ lừa đảo chiếm đoạt quyền kiểm soát tài khoản Facebook, Zalo của người thân hoặc bạn bè của bạn, sau đó giả danh họ để nhắn tin mượn tiền.

Kịch bản thường gặp:

• Nhắn tin giả vờ đang cần tiền gấp để giải quyết công việc, nhập viện, hoặc trả nợ.

• Yêu cầu chuyển khoản ngay mà không cho thời gian xác minh.

Cách phòng tránh:

• Luôn gọi điện hoặc video call để xác nhận trước khi chuyển tiền.

• Cảnh giác với các yêu cầu chuyển tiền qua tin nhắn, đặc biệt là khi không có dấu hiệu rõ ràng về tình hình khẩn cấp.

​

3. Thông Báo Trúng Thưởng Tiền Hoặc Tài Sản Giá Trị

Kẻ lừa đảo gửi tin nhắn thông báo rằng bạn trúng thưởng xe máy, điện thoại, hoặc một khoản tiền lớn. Chúng yêu cầu bạn nạp thẻ điện thoại hoặc chuyển khoản để "làm thủ tục nhận thưởng".

Kịch bản thường gặp:

• Bạn được thông báo trúng thưởng bất ngờ mà không tham gia bất kỳ chương trình nào.

• Yêu cầu bạn trả trước chi phí nhận thưởng qua thẻ cào điện thoại hoặc chuyển khoản.

Cách phòng tránh:

• Không tin vào các thông báo trúng thưởng từ các nguồn không rõ ràng.

• Xác minh thông tin qua các kênh chính thức của tổ chức nếu có nghi ngờ.

​

4. Gửi Link Giả Để Đánh Cắp Thông Tin Ngân Hàng

Đối tượng lừa đảo giả mạo ngân hàng gửi tin nhắn SMS với đường link yêu cầu khách hàng đăng nhập để xác nhận giao dịch hoặc bảo mật tài khoản. Khi bạn nhập thông tin vào, chúng sẽ chiếm đoạt tài khoản ngân hàng của bạn.

Kịch bản thường gặp:

• Tin nhắn giả mạo thông báo khóa tài khoản, yêu cầu cập nhật thông tin.

• Đường link dẫn đến một trang web có giao diện giống hệt ngân hàng nhưng là giả mạo.

Cách phòng tránh:

• Không nhấp vào các đường link không rõ ràng trong tin nhắn hoặc email.

• Chỉ truy cập website ngân hàng qua ứng dụng chính thức hoặc nhập địa chỉ website trực tiếp.

​

Bạn muốn tìm hiểu kĩ hơn về các thủ đoạn lừa đảo qua các dịch vụ tài chính, ngân hàng? Mời bạn tham khảo bài viết sau:
Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo qua dịch vụ tài chính, ngân hàng

5. Chiêu Trò Chuyển Nhầm Tiền Vào Tài Khoản

Đối tượng cố ý chuyển một khoản tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn, sau đó liên hệ yêu cầu bạn trả lại với lãi suất cắt cổ. Nếu không trả, chúng sẽ liên tục khủng bố, đe dọa hoặc quấy nhiễu.

Kịch bản thường gặp:

• Chuyển nhầm một khoản tiền nhỏ vào tài khoản của bạn.

• Yêu cầu trả lại nhưng kèm theo các khoản lãi vô lý.

Cách phòng tránh:

• Nếu nhận được khoản tiền không rõ nguồn gốc, hãy thông báo ngay cho ngân hàng.

• Không tự ý chuyển tiền trả lại khi chưa xác minh thông tin chính xác.

​

6. Kêu Gọi Đầu Tư Tài Chính, Tiền Ảo

Đối tượng lập các website hoặc ứng dụng giả mạo sàn đầu tư tài chính quốc tế, sử dụng các chiêu trò quảng cáo hấp dẫn để lôi kéo người tham gia. Ban đầu, chúng trả lãi đều đặn để tạo lòng tin, nhưng khi bạn đầu tư nhiều hơn, chúng sẽ "biến mất".

Kịch bản thường gặp:

• Cam kết lãi suất cao, rủi ro thấp, có thể rút vốn bất kỳ lúc nào.

• Thông báo dừng hoạt động hoặc bảo trì để chặn người dùng truy cập.

Cách phòng tránh:

• Cảnh giác với các lời mời đầu tư hứa hẹn lợi nhuận quá cao.

• Chỉ đầu tư qua các tổ chức uy tín, được cấp phép bởi cơ quan chức năng.

​

Đã có trường hợp các đối tượng giả mạo đơn vị tài chính uy tín như Tima để lừa đảo khách hàng. Bài viết sau đây sẽ giúp bạn nhận biết đâu là địa chỉ uy tín:

Mẹo lựa chọn địa chỉ vay online uy tín, bảo mật

7. Hỗ Trợ Lấy Lại Tiền Bị Lừa

Một số đối tượng còn giả danh công ty hỗ trợ lấy lại tiền bị lừa đảo. Chúng quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội, yêu cầu người bị lừa chuyển thêm tiền "phí dịch vụ" để hỗ trợ nhưng thực chất là tiếp tục lừa đảo.

Kịch bản thường gặp:

• Đăng bài viết trên mạng xã hội cam kết lấy lại 100% tiền bị lừa.

• Yêu cầu bạn cung cấp thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng và phí dịch vụ trước.

Cách phòng tránh:

• Không tin tưởng các dịch vụ hỗ trợ lấy lại tiền không rõ nguồn gốc.

• Báo cáo sự việc với cơ quan chức năng để được hỗ trợ chính thức.

​

Lời Khuyên Từ Tima Để Tránh Bị Lừa Đảo

• Cẩn trọng với thông tin cá nhân: Không cung cấp thông tin tài khoản, mã OTP, mật khẩu cho bất kỳ ai.

• Xác minh thông tin trước khi giao dịch: Luôn kiểm tra kỹ thông tin người nhận, đặc biệt khi chuyển tiền qua mạng xã hội.

• Chỉ giao dịch qua các kênh chính thức: Tima luôn khuyến cáo khách hàng thực hiện các giao dịch qua website và ứng dụng chính thức để đảm bảo an toàn.

Kết luận

Dịp cuối năm là thời điểm các hoạt động lừa đảo gia tăng. Hãy luôn cảnh giác và bảo vệ tài sản của bạn bằng cách tránh xa các chiêu trò lừa đảo được đề cập ở trên. Nếu bạn cần hỗ trợ tài chính, hãy liên hệ với Tima qua kênh chính thức để được tư vấn nhanh chóng và an toàn.

>>> Bạn nên quan tâm:

Chi tiết các quy định của Nhà nước Việt Nam về hợp đồng vay nợ