Tổng hợp danh sách các app vay tiền bị bắt mới nhất 12/2024

Trong thời gian gần đây, cùng với sự phát triển mạnh mẽ của các ứng dụng vay tiền trực tuyến, nhiều app vay tiền trá hình đã xuất hiện, gây ra không ít rủi ro cho người sử dụng. Bài viết hôm nay sẽ cập nhật danh sách các app vay tiền bị bắt mới nhất 10/2024, giúp bạn nhận diện những nguy cơ tiềm ẩn và tránh xa các dịch vụ tài chính không minh bạch này.

1. Nguyên nhân khiến các app vay tiền bị bắt 

Sự phát triển nhanh chóng và thiếu kiểm soát của các dịch vụ vay tiền online đã tạo ra môi trường lý tưởng cho các ứng dụng hoạt động không minh bạch, lách luật, và thậm chí là phạm pháp. Bên cạnh các đơn vị cho vay hợp pháp và uy tín, không ít ứng dụng vay tiền bị phát hiện hoạt động dưới danh nghĩa tín dụng đen, cho vay nặng lãi núp bóng dịch vụ vay tiền trực tuyến, gây ra nhiều hệ lụy cho xã hội và người vay. Dưới đây là một số nguyên nhân chính khiến các app vay tiền bị bắt:

• Lãi suất cho vay vượt mức quy định

Một trong những nguyên nhân phổ biến khiến các app cho vay bị bắt là do áp dụng mức lãi suất cao vượt xa quy định của Ngân hàng Nhà nước. Nhiều ứng dụng cho vay tính lãi suất hàng ngày hoặc hàng tuần, khiến tổng số tiền lãi mà người vay phải trả sau một thời gian vay ngắn trở nên rất lớn, dẫn đến vi phạm luật tín dụng.

• Hoạt động không có giấy phép

Nhiều app vay tiền hoạt động chui, không có giấy phép từ cơ quan chức năng, dẫn đến việc thiếu sự kiểm soát về pháp lý và minh bạch. Các ứng dụng này thường không đăng ký hoặc không có giấy phép kinh doanh trong lĩnh vực tài chính, dẫn đến vi phạm luật pháp Việt Nam và bị cơ quan chức năng truy quét.

• Cho vay nhằm mục đích rửa tiền

Một số app vay tiền không chỉ cung cấp dịch vụ vay vốn mà còn hoạt động như một công cụ rửa tiền cho các tổ chức tài chính bất hợp pháp. Các app này thường có nguồn gốc từ nước ngoài và có mục đích chính là rửa tiền hoặc làm lợi cho các hoạt động tài chính ngầm. Việc phát hiện và bắt giữ những ứng dụng này là điều tất yếu để bảo vệ sự minh bạch của thị trường tài chính.

>>> Bạn cần vay tiền gấp? Đăng ký vay ngay tại đây:

• Thay đổi điều kiện vay mà không thông báo trước

Một số ứng dụng cho vay tự ý thay đổi điều khoản vay như lãi suất, thời hạn thanh toán mà không thông báo cho người dùng, gây ra sự hiểu lầm và khó khăn cho người vay. Những hành vi này không chỉ vi phạm đạo đức kinh doanh mà còn bị coi là hành vi lừa đảo.

• Đòi nợ bất hợp pháp

Một trong những yếu tố khiến các app vay tiền bị lên án mạnh mẽ là việc sử dụng các hình thức đòi nợ phi pháp. Nhiều ứng dụng sử dụng đội ngũ đòi nợ thuê với những phương thức khủng bố tinh thần, bôi nhọ danh dự hoặc thậm chí sử dụng vũ lực để ép buộc người vay trả nợ. Những hành vi này không chỉ gây ảnh hưởng đến tâm lý người vay mà còn vi phạm nghiêm trọng pháp luật hình sự.

• Vi phạm quyền riêng tư của người dùng

Nhiều ứng dụng thu thập dữ liệu cá nhân của người dùng, bao gồm danh bạ, thông tin liên lạc mà không có sự đồng ý của họ. Việc lạm dụng thông tin cá nhân để đòi nợ hoặc bán cho bên thứ ba mà không có sự chấp thuận của người vay đã vi phạm nghiêm trọng luật bảo vệ dữ liệu cá nhân.

• Hoạt động từ các app nước ngoài không rõ ràng

Nhiều app vay tiền có nguồn gốc từ nước ngoài và hoạt động tại Việt Nam mà không tuân thủ quy định của pháp luật trong nước. Điều này khiến việc kiểm soát và giám sát các hoạt động của họ trở nên khó khăn hơn. Những ứng dụng này thường không minh bạch về thông tin công ty mẹ, trụ sở hoạt động và dễ dàng thoát khỏi sự kiểm soát của pháp luật.

2. Điểm mặt những hành vi lừa đảo khi vay tiền online

Với sự bùng nổ của công nghệ, dịch vụ vay tiền online trở nên phổ biến và mang lại nhiều tiện ích. Tuy nhiên, song hành cùng sự phát triển này là sự gia tăng của các chiêu trò lừa đảo tinh vi, gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng cho người vay. Những kẻ lừa đảo thường sử dụng những thủ đoạn khác nhau nhằm chiếm đoạt tài sản và thông tin cá nhân của người dùng. Dưới đây là những hành vi lừa đảo phổ biến nhất trong lĩnh vực vay tiền online mà bạn cần cảnh giác:

• Đăng ký vay tiền dễ dàng

Những ứng dụng vay tiền lừa đảo thu hút người dùng bằng lời mời gọi hấp dẫn về thủ tục vay vô cùng đơn giản. Người dùng chỉ cần cung cấp CMND hoặc CCCD là có thể đăng ký vay ngay lập tức mà không cần chứng minh thu nhập hay tài sản thế chấp. Tuy nhiên, sau khi cung cấp thông tin cá nhân, người dùng thường bị rơi vào bẫy với lãi suất cao và các điều khoản bất lợi mà không hề hay biết.

• Hứa hẹn lãi suất 0% hoặc rất thấp

Kẻ lừa đảo thường sử dụng chiêu bài lãi suất 0% hoặc mức lãi suất cực kỳ thấp để thu hút người vay trong những lần đầu tiên. Tuy nhiên, sau khi người dùng đã đăng ký vay, lãi suất bất ngờ tăng đột biến mà không có sự thông báo trước. Điều này khiến người vay rơi vào tình trạng nợ nần chồng chất mà không thể trả nổi khoản vay trong thời gian ngắn, tạo điều kiện để các đối tượng lừa đảo thu lợi bất chính.

• Tăng lãi suất đột biến

Sau khi người dùng vay tiền thành công, các app lừa đảo thường áp dụng lãi suất tăng dần theo thời gian, đặc biệt là sau thời gian ưu đãi ban đầu. Không chỉ vậy, các khoản phí ẩn như phí dịch vụ, phí quản lý khoản vay cũng bất ngờ xuất hiện mà người vay không được thông báo từ trước. Những chiêu thức này khiến số tiền mà người vay phải trả tăng lên gấp nhiều lần so với khoản vay ban đầu, gây khó khăn lớn cho người dùng.

• Ép người vay trả nợ sớm

Một trong những chiêu trò tàn nhẫn nhất mà các app vay tiền lừa đảo sử dụng là đe dọa và khủng bố tinh thần người vay. Nếu người dùng không thể trả nợ đúng hạn, các đối tượng này sẽ tìm mọi cách ép buộc bằng cách liên tục gọi điện, nhắn tin với những lời lẽ đe dọa hoặc thậm chí là uy hiếp đến an toàn cá nhân. Ngoài ra, chúng còn sử dụng hình thức tấn công danh dự của người vay bằng cách liên hệ với gia đình, bạn bè hoặc đồng nghiệp để bêu xấu, tạo áp lực lớn lên người vay.

• Bán thông tin cá nhân của người dùng

Một số ứng dụng vay tiền lừa đảo không chỉ thu lợi từ việc cho vay lãi suất cao mà còn sử dụng thông tin cá nhân của người dùng để trục lợi bằng cách bán cho các bên thứ ba. Điều này vi phạm nghiêm trọng quyền riêng tư của người dùng. Họ có thể bị quấy rầy bởi các dịch vụ không mong muốn hoặc thậm chí thông tin cá nhân bị sử dụng vào các mục đích bất hợp pháp.

• Quảng cáo sai sự thật

Những app lừa đảo thường đưa ra các thông tin quảng cáo hấp dẫn, sai sự thật nhằm đánh lừa người vay. Họ quảng cáo lãi suất thấp, thời hạn thanh toán linh hoạt hoặc không có phí phát sinh, nhưng thực tế lại hoàn toàn khác. Các điều khoản về lãi suất, phí và các quyền lợi của người vay thường không được công bố rõ ràng trong hợp đồng, khiến người vay rơi vào tình thế bị ép buộc phải trả số tiền lớn hơn rất nhiều so với cam kết ban đầu.

3. Danh sách các app vay tiền bị bắt mới nhất 12/2024

Tính đến tháng 10/2024, hàng chục ứng dụng vay tiền đã bị triệt phá trong nước, gây chấn động trong cộng đồng người sử dụng dịch vụ tài chính trực tuyến. Điều đáng nói là nhiều ứng dụng trong số đó từng rất phổ biến và được nhiều người lựa chọn nhờ quy trình vay nhanh chóng và thủ tục đơn giản. 

3.1. Danh sách các app vay tiền trong nước bị bắt

 

Lưu ý rằng danh sách trên chỉ mang tính chất tham khảo và được tổng hợp từ các nguồn tin đáng tin cậy, cập nhật đến tháng 10/2024. Số lượng ứng dụng vay tiền vi phạm có thể gia tăng theo thời gian. Do đó, người vay cần liên tục theo dõi thông tin và duy trì sự cảnh giác cao độ.

3.2. Danh sách các app vay tiền quốc tế bị bắt

Thực tế đã chỉ ra rằng một số ứng dụng vay tiền quốc tế không chỉ áp dụng lãi suất cắt cổ mà còn thực hiện các biện pháp đòi nợ trái pháp luật, gây thiệt hại cho nhiều người tiêu dùng. Dưới đây là danh sách một số ứng dụng vay tiền quốc tế đã bị bắt giữ, mà người tiêu dùng nên nắm rõ để tránh trở thành nạn nhân của các hành vi lừa đảo hoặc tín dụng đen.

 

Tên App	Nguyên Nhân Bị Bắt
Great Vay	Lãi suất cắt cổ và thường xuyên tăng không báo trước, hoạt động tín dụng đen mà không có giấy phép, đòi nợ theo kiểu “xã hội đen” gây lo lắng cho người vay.
Robocash	Ứng dụng này đã bị cáo buộc vi phạm các quy định cho vay, bao gồm lãi suất cao và phí phạt nặng nề, cùng với các phương pháp đòi nợ không hợp pháp.
CashUp	Ứng dụng này thường xuyên cho vay với lãi suất cao và áp dụng nhiều loại phí phạt. Nhiều biện pháp thu hồi nợ của họ đã bị chỉ trích là vi phạm pháp luật.

• Great Vay

Great Vay là ứng dụng cho vay tiền xuyên quốc gia, do những đối tượng người Trung Quốc điều hành. Ứng dụng này đã cung cấp khoản vay cho hàng triệu người trên toàn thế giới, trong đó có cả Việt Nam.

• Robocash

Robocash là một ứng dụng vay tiền có nguồn gốc từ Estonia, với chi nhánh hoạt động tại Việt Nam và hơn 20 quốc gia khác. Ứng dụng này đã bị cáo buộc vi phạm các quy định cho vay, bao gồm lãi suất cao và phí phạt nặng nề, cùng với các phương pháp đòi nợ không hợp pháp.

• CashUp

CashUp là ứng dụng vay tiền đến từ Úc, hiện đang hoạt động tại hơn 10 quốc gia, bao gồm cả Việt Nam. Ứng dụng này thường xuyên cho vay với lãi suất cao và áp dụng nhiều loại phí phạt. Nhiều biện pháp thu hồi nợ của họ đã bị chỉ trích là vi phạm pháp luật.

3.3. Danh sách các app vay tiền đang bị điều tra

Bên cạnh những ứng dụng tín dụng đen đã bị triệt phá gần đây, hiện tại vẫn còn rất nhiều ứng dụng vay tiền đang nằm trong tầm ngắm điều tra của các cơ quan chức năng. Cụ thể:

• SieuCash: Ứng dụng này đã bị nghi ngờ về việc áp dụng lãi suất cao và thiếu minh bạch trong điều khoản hợp đồng.

• Money24/24: Gây lo ngại bởi phương thức thu hồi nợ có dấu hiệu vi phạm pháp luật, cũng như việc cung cấp thông tin không chính xác cho người vay.

• ClickDng: Ứng dụng này bị cáo buộc có hành vi cho vay nặng lãi và không tuân thủ quy định bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng.

• Sieu Vay: Được biết đến với những chính sách vay tiền thiếu minh bạch và các biện pháp đòi nợ không hợp pháp.

• Tiendaytui: Ứng dụng này đã bị chỉ trích vì lãi suất cắt cổ và các biện pháp thu hồi nợ đe dọa người vay.

• Tree Money: Nổi bật với các dấu hiệu vi phạm về lãi suất và cách thức vận hành thiếu minh bạch.

• TinDung24/24: Ứng dụng này đã nằm trong tầm ngắm vì bị cáo buộc cho vay với mức lãi suất không hợp lý.

• VayCoNgay: Được biết đến với nhiều khiếu nại từ người tiêu dùng về các điều khoản hợp đồng không rõ ràng và chi phí phát sinh.

• Cash Tốc Độ: Gây chú ý vì có nhiều dấu hiệu vi phạm quy định về cho vay và bảo vệ thông tin cá nhân.​

>>> Bạn nên tham khảo bài viết sau: Kinh nghiệm và những lưu ý khi sử dụng app vay tiền online

4. Lưu ý để tránh bị lừa đảo khi vay tiền qua ứng dụng

Vay tiền qua ứng dụng đã trở thành một lựa chọn phổ biến, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro. Để đảm bảo an toàn và tránh những hệ lụy không mong muốn khi sử dụng dịch vụ vay tiền qua app, bạn cần lưu ý những điều sau:

• Tìm hiểu kỹ về ứng dụng

Trước khi quyết định vay tiền qua bất kỳ ứng dụng nào, hãy tìm hiểu thật kỹ về độ tin cậy và uy tín của nó. Đọc các đánh giá từ người dùng khác, tham khảo thông tin trên các diễn đàn và trang web uy tín để có cái nhìn tổng quan về ứng dụng.

• Tránh cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm

Hạn chế cung cấp các thông tin nhạy cảm như số CMND, mã số thuế hoặc thông tin tài khoản ngân hàng nếu không cần thiết. Những thông tin này có thể bị lợi dụng để thực hiện các hành vi gian lận.

• Kiểm tra kỹ điều khoản và điều kiện

Trước khi ký hợp đồng vay, hãy đọc kỹ các điều khoản và điều kiện liên quan đến khoản vay. Chú ý đến lãi suất, phí phạt và các khoản chi phí phát sinh có thể xảy ra để không bị bất ngờ sau này.

• Không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng

Tuyệt đối không chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng của bạn với bất kỳ ai, kể cả ứng dụng vay tiền. Những thông tin này rất quan trọng và cần được bảo mật.

• Kiểm tra thông tin trước khi xác nhận giao dịch

Trước khi thực hiện bất kỳ giao dịch nào, hãy đảm bảo rằng bạn đã kiểm tra tất cả thông tin để tránh việc gửi nhầm hoặc thực hiện giao dịch không mong muốn.

• Chọn ứng dụng có uy tín và cấp phép

Nên lựa chọn những ứng dụng vay tiền được cấp phép hoạt động hợp pháp và có uy tín trên thị trường. Những ứng dụng này thường tuân thủ quy định pháp luật và bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng.

 

5. Top 4 app vay tiền online uy tín nhất hiện nay

Để giúp bạn dễ dàng hơn trong việc tìm kiếm dịch vụ vay tiền an toàn và đáng tin cậy, chúng tôi đã tổng hợp danh sách app vay tiền online uy tín nhất hiện nay. 

5.1. App vay tiền trả góp Tima – lãi suất cạnh tranh, không cần thế chấp

Tại Việt Nam, ứng dụng vay tiền trả góp Tima nổi bật như một trong những kênh kết nối tài chính uy tín hàng đầu. Tima không chỉ giúp người vay tiếp cận nhanh chóng với nguồn vốn mà còn cam kết mang lại trải nghiệm dịch vụ tốt nhất. Với mạng lưới liên kết hơn 20.000 đối tác tài chính trên toàn quốc, Tima đảm bảo rằng người dùng có thể dễ dàng tìm thấy các khoản vay phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính của mình. Người vay có thể nhận tiền chỉ trong vòng 2 giờ, với lãi suất cạnh tranh và phương thức trả góp linh hoạt hàng tháng.

Ưu điểm khi vay qua Tima

• Không cần thế chấp: Một trong những lợi ích lớn nhất khi vay qua Tima là bạn không cần phải có tài sản đảm bảo. Điều này giúp giảm bớt gánh nặng cho người vay, cho phép bạn dễ dàng tiếp cận nguồn vốn nhanh chóng mà không gặp phải những thủ tục phức tạp.

• Thủ tục nhanh chóng: Quy trình đăng ký và xét duyệt hồ sơ tại Tima được tối ưu hóa để tiết kiệm thời gian và công sức của người dùng. Bạn chỉ cần thực hiện vài bước đơn giản qua ứng dụng hoặc website để hoàn tất hồ sơ vay, giúp bạn nhanh chóng nhận được tiền mà không phải chờ đợi lâu.

• Khoản vay linh hoạt: Tima cung cấp các khoản vay đa dạng từ 3 triệu đến 500 triệu đồng, với thời gian vay linh hoạt lên đến 12 tháng. Bạn có thể lựa chọn kỳ hạn và số tiền vay phù hợp với nhu cầu tài chính của mình, tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản lý tài chính cá nhân.

• Liên kết rộng rãi: Với mạng lưới đối tác rộng khắp, Tima mang đến cho người vay nhiều lựa chọn vay khác nhau. Điều này không chỉ giúp bạn có nhiều cơ hội tiếp cận khoản vay mà còn đảm bảo rằng bạn có thể tìm thấy giải pháp tài chính phù hợp nhất với nhu cầu của mình.

Điều kiện vay tiền tại Tima

• Đối tượng vay: Từ 18 tuổi trở lên, có quốc tịch Việt Nam và có CMND hoặc CCCD hợp lệ.

• Nguồn thu nhập: Có nguồn thu nhập ổn định và khả năng trả nợ, có thể là nhân viên, công nhân hoặc người kinh doanh tự do.

• Thời gian cư trú: Có nơi cư trú rõ ràng và ổn định (địa chỉ thường trú hoặc tạm trú hợp pháp).

• Hồ sơ vay: Cần cung cấp thông tin cá nhân đầy đủ và có thể yêu cầu giấy tờ chứng minh thu nhập cho khoản vay lớn.

• Lịch sử tín dụng: Không có lịch sử nợ xấu trong hệ thống tín dụng hoặc các tổ chức tài chính khác.

• Đăng ký vay trực tuyến: Cần thiết bị kết nối Internet để thực hiện thủ tục vay qua ứng dụng hoặc trang web của Tima.

5.2. Vay trả góp online tại Money Cat

Nếu bạn từ 22 đến 60 tuổi, có nguồn thu nhập ổn định và đang tìm kiếm một dịch vụ vay trả góp đáng tin cậy, Money Cat là một lựa chọn tuyệt vời dành cho bạn.

Quy trình vay rất đơn giản, chỉ yêu cầu bạn cung cấp CMND/CCCD chính chủ. Sau khoảng 5 phút xem xét hồ sơ, số tiền sẽ được chuyển ngay vào tài khoản của bạn. Thao tác nhanh gọn, thủ tục thuận tiện và không có chi phí ẩn. Money Cat cung cấp nhiều gói vay với các tùy chọn linh hoạt như sau:

• Thời gian vay trả góp: Từ 91 ngày đến 182 ngày.

• Hạn mức vay: Từ 1.000.000 VNĐ đến 10.000.000 VNĐ.

• Lãi suất: Thay đổi từ 12% đến 18.25%.

5.3. App vay tiền online trả góp theo tháng Crezu 

App vay tiền trả góp theo tháng Crezu là một trong những lựa chọn uy tín và tiện lợi cho những ai cần vay vốn nhanh chóng và an toàn. Với quy trình thủ tục đơn giản và thời gian xét duyệt nhanh, Crezu giúp bạn dễ dàng tiếp cận khoản vay mà không cần thế chấp tài sản. Ưu điểm khi vay qua Crezu

• Thủ tục đơn giản: Bạn chỉ cần cung cấp thông tin cá nhân và giấy tờ tùy thân để hoàn tất hồ sơ vay trong vài phút.

• Xét duyệt nhanh chóng: Sau khi nộp hồ sơ, tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của bạn trong thời gian ngắn nhất có thể.

• Lãi suất cạnh tranh: Crezu cung cấp các gói vay với lãi suất hấp dẫn, giúp bạn tiết kiệm chi phí trong quá trình vay.

• Khoản vay linh hoạt: Bạn có thể vay từ 1 triệu đến 20 triệu đồng với kỳ hạn vay linh hoạt từ 91 đến 182 ngày.

• Không cần thế chấp: Crezu không yêu cầu thế chấp tài sản, giảm bớt rủi ro và tạo điều kiện thuận lợi hơn cho việc vay vốn.

5.4. Vay online trả góp theo tháng với ứng dụng Cashspace 

Cashspace là một trong những ứng dụng vay tiền online hàng đầu, mang đến giải pháp tài chính linh hoạt và tiện lợi cho mọi người. Với Cashspace, bạn có thể dễ dàng tiếp cận các khoản vay nhỏ và trả góp theo tháng mà không cần thế chấp tài sản hay trải qua các thủ tục phức tạp. Lợi ích khi vay tiền qua Cashspace

• Xét duyệt nhanh chóng: Chỉ cần vài phút để hoàn thành hồ sơ và nhận kết quả xét duyệt. Tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của bạn trong thời gian ngắn.

• Trả góp linh hoạt: Cashspace cung cấp các gói vay với kỳ hạn trả góp linh hoạt, giúp bạn dễ dàng quản lý tài chính và chi trả hợp lý.

• Đơn giản và tiện lợi: Thủ tục đăng ký rất đơn giản, không cần gặp mặt trực tiếp. Bạn chỉ cần một điện thoại di động kết nối Internet để hoàn thành quá trình đăng ký.

• Hỗ trợ 24/7: Đội ngũ chăm sóc khách hàng của Cashspace luôn sẵn sàng hỗ trợ bạn mọi lúc, mọi nơi.

• Khoản vay linh hoạt: Bạn có thể vay từ 1 triệu đến 20 triệu đồng với kỳ hạn trả góp từ 30 đến 180 ngày, phù hợp với nhu cầu tài chính của bạn.

Trên đây là danh sách các app vay tiền bị bắt mới nhất 10/2024, cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về tình hình các ứng dụng tín dụng đen hiện nay. Hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn nâng cao nhận thức và cẩn trọng hơn khi lựa chọn dịch vụ vay tiền. Hãy tham khảo các ứng dụng vay tiền uy tín được chúng tôi giới thiệu để đảm bảo an toàn khi vay tiền qua app. 

>>> Bạn nên quan tâm: Top 10 app vay tiền trên ios uy tín được đánh giá cao hiện nay