Cách gia hạn khoản vay MBBank mới nhất năm 2024

Khi đối mặt với những biến động tài chính hoặc nhu cầu điều chỉnh kế hoạch ngân sách cá nhân và doanh nghiệp, việc gia hạn khoản vay có thể là giải pháp thiết yếu để duy trì sự ổn định tài chính. Ngân hàng MB (MBBank) luôn nỗ lực cải thiện dịch vụ của mình để đáp ứng nhu cầu này của khách hàng. Năm 2024, MBBank đã cập nhật các phương thức và chính sách gia hạn khoản vay, mang đến những tùy chọn linh hoạt và thuận tiện hơn bao giờ hết. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá những điểm mới và quy trình gia hạn khoản vay tại MBBank.

Ngân hàng MB Bank là gì? Các nhóm khách hàng chính của MB

Dưới đây là những thông tin chính về ngân hàng MBBank và các nhóm khách hàng cụ thể của đơn vị này. 

Ngân hàng MBBank là gì?

Ngân hàng MB Bank, tên đầy đủ là Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quân Đội, thường được gọi tắt là Ngân hàng Quân đội và viết tắt là MB. Trong tiếng Anh, ngân hàng này được biết đến với tên gọi Military Commercial Joint Stock Bank. MB Bank là một ngân hàng thương mại cổ phần tại Việt Nam và hoạt động dưới sự quản lý của Bộ Quốc phòng.

MB Bank được thành lập vào ngày 04 tháng 11 năm 1994 với vốn điều lệ ban đầu là 20 tỷ đồng và đội ngũ nhân viên chỉ gồm 25 người. Đến năm 2019, vốn điều lệ của ngân hàng đã gia tăng đáng kể, đạt gần 8.000 tỷ đồng. Hiện tại, MB Bank có mạng lưới hoạt động rộng khắp toàn quốc với 138 chi nhánh và hơn 190 điểm giao dịch tại 48 tỉnh thành phố.

Trụ sở chính của MB Bank đặt tại Hà Nội, cùng với một hội sở giao dịch và đội ngũ nhân viên lên tới hơn 3.000 người. Ngân hàng cũng mở rộng hoạt động ra quốc tế, với văn phòng đại diện tại Liên bang Nga và hai chi nhánh tại Lào và Campuchia.

>>> Bạn cần vay tiền gấp? Đăng ký vay ngay tại đây:

Các nhóm khách hàng chính của ngân hàng MB

Hiện tại, MB Bank cung cấp một loạt sản phẩm và dịch vụ đa dạng nhằm đáp ứng nhu cầu của các nhóm khách hàng khác nhau. Các nhóm khách hàng mà ngân hàng tập trung phục vụ bao gồm:

• Khách hàng cá nhân: MB Bank cung cấp các dịch vụ tài chính cá nhân như tài khoản tiết kiệm, vay tiêu dùng, thẻ tín dụng, và các giải pháp đầu tư nhằm hỗ trợ nhu cầu tài chính hàng ngày và dài hạn của từng cá nhân.

• Khách hàng doanh nghiệp vừa và nhỏ (SME): Ngân hàng cung cấp các giải pháp tài chính linh hoạt cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ, bao gồm vay vốn kinh doanh, dịch vụ thanh toán và quản lý tiền mặt, cũng như các sản phẩm ngân hàng trực tuyến giúp nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh.

• Khách hàng doanh nghiệp lớn: MB Bank cung cấp các dịch vụ tài chính và ngân hàng chuyên biệt cho các tập đoàn lớn và công ty đa quốc gia, bao gồm các khoản vay lớn, dịch vụ tài trợ thương mại, quản lý rủi ro tài chính, và các giải pháp tài chính doanh nghiệp phức tạp.

• Khách hàng định chế: Ngân hàng phục vụ các tổ chức tài chính và các định chế tài chính lớn bằng các dịch vụ ngân hàng đầu tư, quản lý quỹ, và các sản phẩm tài chính chuyên biệt khác để hỗ trợ hoạt động và phát triển của các tổ chức này.

• Khách hàng cá nhân cao cấp: MB Bank cung cấp các dịch vụ tài chính cao cấp và quản lý tài sản cho khách hàng cá nhân có nhu cầu đặc biệt, bao gồm dịch vụ ngân hàng tư vấn, đầu tư và bảo hiểm với sự chăm sóc và hỗ trợ cá nhân hóa.

Khách hàng tra cứu khoản vay tại ngân hàng MB như thế nào? 

Tra cứu thông tin khoản vay tại ngân hàng MB (MB Bank) là một bước quan trọng giúp khách hàng theo dõi và quản lý các khoản vay của mình một cách hiệu quả. Ngân hàng MB đã cung cấp nhiều phương thức thuận tiện để khách hàng dễ dàng kiểm tra tình trạng khoản vay của mình. Dưới đây là hướng dẫn chi tiết về các cách tra cứu khoản vay tại MB Bank:

Sử dụng ứng dụng ngân hàng di động (MB Bank Mobile Banking)

• Bước 1: Tải và cài đặt ứng dụng MB Bank trên điện thoại từ App Store (iOS) hoặc Google Play (Android).

• Bước 2: Đăng nhập vào ứng dụng bằng tài khoản ngân hàng của bạn.

• Bước 3: Truy cập vào mục "Khoản vay" hoặc "Quản lý khoản vay" để xem thông tin chi tiết về các khoản vay hiện tại, bao gồm số dư nợ, lãi suất, và lịch trình thanh toán.

Truy cập tài khoản ngân hàng trực tuyến (MB Bank Internet Banking)

• Bước 1: Đăng nhập vào dịch vụ ngân hàng trực tuyến của MB Bank qua website chính thức.

• Bước 2: Sử dụng tài khoản và mật khẩu của bạn để truy cập vào hệ thống.

• Bước 3: Chọn mục "Khoản vay" hoặc "Quản lý khoản vay" để tra cứu thông tin về các khoản vay đang được xử lý.

Gọi điện tới tổng đài dịch vụ khách hàng

• Bước 1: Gọi tới số tổng đài chăm sóc khách hàng của MB Bank: 1900 54 54 15.

• Bước 2: Cung cấp thông tin cá nhân và chi tiết khoản vay theo yêu cầu của nhân viên tổng đài để được hỗ trợ tra cứu.

Tới văn phòng chi nhánh hoặc điểm giao dịch

• Bước 1: Đến chi nhánh hoặc điểm giao dịch của MB Bank gần nhất.

• Bước 2: Cung cấp giấy tờ tùy thân và thông tin về khoản vay của bạn cho giao dịch viên.

• Bước 3: Giao dịch viên sẽ hỗ trợ bạn tra cứu thông tin về khoản vay và cung cấp chi tiết theo yêu cầu.

Sử dụng SMS Banking

• Bước 1: Soạn tin nhắn theo cú pháp được hướng dẫn bởi MB Bank.

• Bước 2: Gửi tin nhắn đến số điện thoại cung cấp bởi ngân hàng để nhận thông tin về khoản vay.

Bằng cách sử dụng các phương thức trên, khách hàng có thể dễ dàng tra cứu thông tin về khoản vay của mình tại MB Bank và quản lý tài chính cá nhân một cách hiệu quả.

Gia hạn khoản vay MBBank là gì? Điều kiện để gia hạn

Gia hạn khoản vay MB Bank là một dịch vụ hỗ trợ khách hàng trong việc mở rộng thời gian thanh toán khoản vay khi gặp khó khăn tài chính hoặc không thể trả nợ đúng hạn theo thỏa thuận ban đầu. Đây là giải pháp nhằm giảm bớt gánh nặng tài chính cho khách hàng, giúp họ có thêm thời gian để chuẩn bị nguồn lực tài chính cho các kỳ thanh toán tiếp theo. Gia hạn khoản vay không chỉ giúp khách hàng tránh được các vấn đề liên quan đến nợ xấu mà còn tạo điều kiện thuận lợi cho việc duy trì mối quan hệ tín dụng tích cực với ngân hàng.

Khi cần gia hạn khoản vay tại ngân hàng MB, bạn cần phải đáp ứng được các điều kiện cơ bản dưới đây: 

• Tình trạng tín dụng tốt: Khoản vay hiện tại của bạn phải đang trong tình trạng thanh toán tốt, nghĩa là không có khoản nợ quá hạn hoặc vi phạm hợp đồng.

• Khả năng thanh toán: Bạn cần chứng minh rằng bạn gặp khó khăn tài chính tạm thời và có kế hoạch cụ thể để tiếp tục thanh toán khoản vay trong tương lai.

• Đáp ứng điều kiện ngân hàng: MB Bank có thể yêu cầu bạn cung cấp các tài liệu chứng minh khó khăn tài chính và khả năng trả nợ của bạn. Các yêu cầu cụ thể có thể khác nhau tùy thuộc vào từng trường hợp.

• Thực hiện đúng quy trình: Bạn phải thực hiện đúng quy trình gia hạn khoản vay mà ngân hàng yêu cầu, bao gồm việc cung cấp thông tin và tài liệu cần thiết.

Thắc mắc về quy trình tất toán khoản vay MB Bank? Mời bạn đọc thêm bài viết sau đây:

Quy trình tất toán khoản vay MBBank nhanh chóng và hiệu quả

Hướng dẫn cách gia hạn khoản vay MB

Để gia hạn khoản vay tại MB Bank, khách hàng cần thực hiện theo các bước sau:

• Bước 1: Liên hệ với MB Bank để thông báo nhu cầu gia hạn khoản vay. Bạn có thể gọi đến tổng đài chăm sóc khách hàng của ngân hàng để được hướng dẫn cụ thể hoặc đến trực tiếp các chi nhánh, phòng giao dịch của MB Bank gần nhất.

• Bước 2: Chuẩn bị và cung cấp các thông tin cần thiết, bao gồm:

• Số hợp đồng vay

• Thông tin cá nhân (Họ tên, số CCCD/CMND, ngày tháng năm sinh, địa chỉ liên hệ)

• Lý do xin gia hạn khoản vay

• Tình trạng tài chính hiện tại và khả năng trả nợ

• Bước 3: Điền vào mẫu đơn gia hạn khoản vay mà ngân hàng cung cấp. Đảm bảo cung cấp đầy đủ và chính xác thông tin để quá trình xem xét được diễn ra suôn sẻ.

• Bước 4: Nộp đơn xin gia hạn và các tài liệu liên quan tại chi nhánh hoặc phòng giao dịch của MB Bank. Ngân hàng sẽ tiếp nhận và tiến hành xem xét hồ sơ của bạn.

• Bước 5: Sau khi xem xét hồ sơ, ngân hàng sẽ thông báo cho bạn về quyết định gia hạn khoản vay và các điều khoản mới của hợp đồng vay. Nếu yêu cầu được chấp nhận, bạn sẽ nhận được thông tin chi tiết về thời gian gia hạn và các nghĩa vụ tài chính mới.

Nếu không gia hạn khoản vay MBBank thì khách hàng có bị phạt không? 

Nếu khách hàng không gia hạn khoản vay tại MB Bank và không thể thanh toán đúng hạn theo các điều khoản đã ký kết trong hợp đồng, có thể xảy ra một số hậu quả và hình thức phạt như sau:

Phí trễ hạn

Ngân hàng MB Bank có thể áp dụng phí trễ hạn đối với những khoản thanh toán muộn. Phí này được quy định cụ thể trong hợp đồng vay và có thể thay đổi tùy theo thời gian trễ hạn. Thông thường, phí trễ hạn sẽ được tính theo tỷ lệ phần trăm của số tiền nợ chưa thanh toán hoặc là một khoản phí cố định cho mỗi ngày trễ hạn. Việc này nhằm bù đắp cho những tổn thất mà ngân hàng phải chịu do khoản vay không được thanh toán đúng hạn.

Lãi suất gia tăng

Trong trường hợp không thanh toán đúng hạn, MB Bank có quyền điều chỉnh lãi suất của khoản vay. Ngân hàng có thể áp dụng lãi suất phạt cao hơn so với lãi suất vay thông thường. Lãi suất gia tăng này thường được quy định trong hợp đồng vay và có thể cao hơn đáng kể so với lãi suất chính của khoản vay, làm tăng tổng số tiền bạn phải trả cho khoản vay.

Công bố nợ xấu

Nếu bạn không gia hạn khoản vay và tiếp tục không thanh toán đúng hạn, MB Bank có thể ghi nhận bạn vào danh sách nợ xấu. Danh sách này được gửi đến các tổ chức tín dụng và cơ quan báo cáo tín dụng, ảnh hưởng nghiêm trọng đến điểm tín dụng của bạn. Điểm tín dụng thấp có thể làm giảm khả năng vay vốn trong tương lai từ bất kỳ tổ chức tài chính nào, đồng thời làm giảm uy tín tín dụng của bạn.

Khả năng bị thu hồi nợ

MB Bank có quyền thực hiện các biện pháp thu hồi nợ theo quy định của pháp luật. Điều này có thể bao gồm việc yêu cầu bạn thanh toán số tiền nợ còn lại, chuyển nhượng hồ sơ nợ cho các công ty thu hồi nợ, hoặc thậm chí khởi kiện để thu hồi nợ qua tòa án. Các biện pháp này có thể làm tăng thêm chi phí và căng thẳng cho bạn, đồng thời ảnh hưởng đến tài chính và đời sống cá nhân của bạn.

Tác động đến tín dụng

Việc không thanh toán hoặc không gia hạn khoản vay đúng hạn có thể làm giảm uy tín tín dụng của bạn. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng vay vốn trong tương lai từ các tổ chức tài chính khác. Khi bạn cần vay tiền cho các nhu cầu tài chính khác, các tổ chức tín dụng sẽ xem xét lịch sử tín dụng của bạn, và việc ghi nhận nợ xấu hoặc thanh toán trễ hạn sẽ làm giảm khả năng bạn được cấp tín dụng mới hoặc dẫn đến điều kiện vay kém hơn.

Để tránh những hậu quả này, khách hàng nên chủ động liên hệ với MB Bank để thảo luận về tình hình tài chính của mình và tìm giải pháp phù hợp, như gia hạn khoản vay, trước khi khoản vay trở thành nợ xấu hoặc bị xử lý theo quy định của ngân hàng.

Lãi suất áp dụng khi gia hạn khoản vay MBBank 

Khi gia hạn khoản vay tại MB Bank, lãi suất áp dụng có thể khác so với lãi suất vay ban đầu. Cụ thể, các điểm cần lưu ý về lãi suất khi gia hạn khoản vay tại MB Bank bao gồm:

Lãi suất gia hạn

Ngân hàng MB Bank có thể điều chỉnh lãi suất của khoản vay khi gia hạn. Lãi suất gia hạn có thể được áp dụng dựa trên lãi suất thị trường hiện tại hoặc theo chính sách của ngân hàng tại thời điểm gia hạn. Lãi suất này có thể cao hơn hoặc thấp hơn so với lãi suất gốc tùy thuộc vào các điều kiện và chính sách của ngân hàng.

Lãi suất phạt (nếu có)

Nếu khách hàng không thanh toán đúng hạn và yêu cầu gia hạn, ngân hàng có thể áp dụng lãi suất phạt đối với số tiền chưa thanh toán. Lãi suất phạt này thường cao hơn lãi suất vay thông thường và được quy định rõ trong hợp đồng vay.

Cập nhật lãi suất theo thị trường

Trong một số trường hợp, MB Bank có thể căn cứ vào lãi suất thị trường hiện tại để áp dụng lãi suất cho khoản vay khi gia hạn. Điều này có thể dẫn đến việc lãi suất gia hạn thay đổi để phù hợp với biến động của thị trường tài chính.

Thỏa thuận riêng

Lãi suất gia hạn có thể được thỏa thuận cụ thể giữa khách hàng và ngân hàng. Khi yêu cầu gia hạn, khách hàng nên thảo luận rõ ràng với ngân hàng về lãi suất áp dụng và các điều khoản liên quan để tránh những hiểu lầm và đảm bảo các điều kiện gia hạn phù hợp.

Lãi suất cố định hoặc biến đổi

Trong một số trường hợp, lãi suất gia hạn có thể được áp dụng theo dạng lãi suất cố định, nghĩa là lãi suất sẽ không thay đổi trong thời gian gia hạn. Ngược lại, lãi suất có thể là lãi suất biến đổi, tức là lãi suất có thể thay đổi theo sự thay đổi của các chỉ số lãi suất thị trường.

Bạn muốn tìm hiểu sâu hơn về lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng MB Bank cá nhân, mời bạn tham khảo bài viết sau:

CẬP NHẬT Bảng lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng MBbank cá nhân, doanh nghiệp

Kinh nghiệm vay vốn tại MBBank để tránh phí phạt

Khi vay vốn tại MBBank, việc quản lý khoản vay đúng cách không chỉ giúp bạn duy trì tình hình tài chính ổn định mà còn tránh phát sinh các phí phạt không cần thiết. Dưới đây là những kinh nghiệm giúp bạn vay vốn tại MBBank một cách hiệu quả và tránh được phí phạt:

Đánh giá khả năng tài chính

Trước khi quyết định vay vốn, hãy đánh giá chính xác khả năng tài chính của bạn để trả nợ. Lựa chọn thời gian vay phù hợp với khả năng chi trả của bạn, tránh tình trạng áp lực tài chính lớn do phải trả nợ hàng tháng với số tiền quá cao. Chọn kỳ hạn vay phù hợp với nguồn thu nhập và chi tiêu hàng tháng của bạn. Ví dụ, nếu thu nhập của bạn là 15 triệu đồng mỗi tháng, một khoản trả góp hợp lý có thể là khoảng 3.500.000 đồng mỗi tháng, giúp bạn dễ dàng quản lý tài chính và giảm áp lực trả nợ.

Chọn khoản vay phù hợp

Chọn gói vay phù hợp với khả năng tài chính của bạn để tránh rủi ro về việc không trả nợ đúng hạn. Đảm bảo rằng số tiền vay và thời gian trả nợ là hợp lý so với thu nhập và chi tiêu của bạn. Tìm hiểu và so sánh các gói vay khác nhau tại MBBank để chọn gói vay có điều kiện tốt nhất và phù hợp nhất với nhu cầu và khả năng chi trả của bạn.

Lên kế hoạch trả nợ chính xác

Để tiện lợi trong việc thanh toán, hãy chọn thời điểm trả nợ trùng với thời gian nhận lương hoặc các khoản thu nhập khác. Ví dụ, bạn có thể chọn trả nợ vào khoảng 5-7 ngày sau khi nhận lương để đảm bảo bạn có đủ tiền để thanh toán đúng hạn. Sắp xếp ngày thanh toán sao cho bạn có đủ thời gian để chuẩn bị tài chính. Nếu có thể, hãy chọn ngày thanh toán vào thời điểm bạn ký hợp đồng vay hoặc ngay sau ngày có lương.

Quản lý tài chính cẩn thận

Theo dõi chi tiêu hàng tháng của bạn để đảm bảo rằng bạn có đủ tiền để thanh toán khoản vay đúng hạn. Lập kế hoạch chi tiêu hợp lý và tiết kiệm để chuẩn bị cho các khoản thanh toán. Nếu có thể, thiết lập thanh toán tự động từ tài khoản ngân hàng của bạn để đảm bảo các khoản thanh toán được thực hiện đúng hạn, giảm nguy cơ quên thanh toán và tránh phí phạt.

Liên hệ ngân hàng khi cần

Nếu bạn gặp khó khăn tài chính hoặc không thể thanh toán đúng hạn, hãy liên hệ với MBBank càng sớm càng tốt. Ngân hàng có thể cung cấp các giải pháp như gia hạn khoản vay hoặc điều chỉnh kế hoạch thanh toán để giúp bạn vượt qua khó khăn và tránh phí phạt.

Kết luận

Trên đây là bài viết cung cấp thông tin chi tiết về gia hạn khoản vay tại MBBank. Hy vọng rằng những chia sẻ này sẽ giúp khách hàng hiểu rõ quy trình và điều kiện để gia hạn khoản vay, từ đó giảm bớt gánh nặng tài chính và áp lực trong những thời điểm khó khăn. Với sự chuẩn bị kỹ lưỡng và các bước thực hiện chính xác, bạn có thể dễ dàng quản lý khoản vay của mình và tìm được giải pháp phù hợp nhất cho tình hình tài chính của mình.

>>> Bạn nên quan tâm: 

[Cập nhật 09/2024] Hướng dẫn vay online MBBank - Vay nhanh lãi suất thấp