Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân và những hậu quả khó lường
Hiện nay có rất nhiều đối tượng lừa đảo đánh cắp tài chính của người khác qua nhiều hình thức khác nhau. Trong đó, một trong những chiêu trò mà nhiều đơn vị cho vay gặp nhiều nhất đó chính là lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân.
Vay tiền bằng căn cước công dân là cách thức vay vốn nhanh chóng được cá nhân hoặc một tổ chức tín dụng nào đó phát hành. Hình thức này đang nhận được sự quan tâm, hưởng ứng và tin tưởng từ nhiều khách hàng. Chỉ cần có CCCD là bạn đã có thể thực hiện đăng ký và có khoản vay như mình mong muốn. Với thủ tục đơn giản, nhanh chóng có được tiền, nên đã có rất nhiều người dính và bẫy lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân. Vậy cụ thể cách thức vay tiền này như thế nào? Cách xử lý khi bị lừa ra sao? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu chi tiết hơn qua bài viết sau đây nhé!
>>> Bạn cần vay tiền gấp? Đăng ký vay ngay tại đây:
TIMA không thu bất kỳ khoản tiền nào trước khi giải ngân
Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân là gì?
Hiện nay, tình trạng lừa đảo để đánh cắp và chiếm đoạt tài sản của người khác diễn ra rất phổ biến với nhiều hình thức và các chiêu trò khác nhau. Trong đó, có lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân. Chính vì vậy, mỗi cá nhân chúng ta hãy tìm hiểu, cảnh giác và có những phương án xử lý nếu không may bị dính bẫy.
Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân là hình thức các đối tượng xấu lợi dụng lòng tin của người vay đang có nhu cầu cần tiền gấp. Đây phần lớn là những khách hàng không đủ điều kiện vay tại các ngân hàng mà đã tìm đến các tổ chức cho vay tài chính đơn giản chỉ cần cung cấp căn cước công dân.
Các đối tượng lừa đảo sẽ đưa ra những lời quảng cáo hấp dẫn để tiếp cận và mời chào khách hàng như số tiền được vay lớn, lãi suất hấp dẫn và thủ tục đơn giản chỉ cần cung cấp căn cước công dân. Thế nhưng, sau đó người vay lại phải gánh một số nợ khổng lồ vì những chi phí, lãi suất cao hơn mức cho phép của nhà nước khiến họ không thể trả được nợ. Khi khoản vay ngày càng tăng lên, lãi mẹ đẻ lãi con, dần mất khả năng trả nợ và ảnh hưởng lớn đến cuộc sống của họ.
Cách giúp bạn nhận biết hành vi lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân
Không phải ai cũng đủ hiểu biết để phân biết và nhận diện được những mục đích lừa đảo. Bởi vì, các hành vi lừa đảo đều được thực hiện rất tinh vi và tỉ mỉ. Do đó, để giúp mình mình trở thành nạn nhân, hãy tự bảo vệ mình, bảo vệ tài chính của mình bằng những cách nhận biết hành vi lừa đảo qua những dấu hiệu sau đây:
-
Yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân nhạy cảm: Những người có ý định lừa đảo, họ sẽ yêu cầu bạn cung cấp rất nhiều các thông tin cá nhân, nhạy cảm như chứng minh thư, số thẻ tín dụng, tài khoản ngân hàng, yêu cầu mật khẩu…Vì thế, với những thông tin cá nhân nhạy cảm, bạn cần cẩn thận hơn khi cung cấp cho các đơn vị cho vay tài chính.
-
Đưa ra mức lãi suất lúc chào mời, tiếp cận người vay rất thấp: Có những đơn vị cho vay tài chính đưa ra mức lãi suất vô cùng hấp dẫn, thậm chí có cả mức lãi suất 0 đồng. Vì vậy, bạn đừng vội quyết định mà hãy thăm dò, tham khảo mức lãi suất thị trường xem có hợp lý không, vì đây cũng là cách mà nhiều đối tượng lừa đảo đã lừa được nhiều người vay mắc bẫy của họ.
-
Yêu cầu thanh toán trước khi nhận tiền vay: Khi bạn nhận được một yêu cầu phải thanh toán trước cho đơn vị cho vay mới nhận được tiền vay, đây chính là dấu hiệu rất rõ ràng của hành vi lừa đảo. Thay vào đó, bạn hãy đề nghị bên cho vay chuyển khoản tiền được vay vào tài khoản cá nhân của bạn.
-
Yêu cầu bạn ký vào một hợp đồng mà bạn không hiểu rõ: Bất cứ hợp đồng nào, khi bạn có thắc mắc hay chưa hiểu nội dung, điều khoản nào, thì chưa nên ký vội. Vì thế, mỗi hợp đồng đưa bạn ký, bạn cần đọc và hiểu rõ nội dung rồi mới đồng ý. Còn với những trường hợp chưa hiểu hết, bạn có thể mời thêm luật sư để đảm bảo đây là hợp đồng hợp pháp và không có thông tin hay dấu hiệu nào bất lợi cho bạn.
-
Phương thức thanh toán được sử dụng không an toàn: Khi người cho vay yêu cầu bạn thanh toán qua các phương thức không rõ ràng và thiếu an toàn như chuyển khoản trực tiếp qua mạng, gửi tiền mặt qua dịch vụ chuyển tiền hoặc qua các app hay ứng dụng chuyển tiền không đáng tin cậy. Chính vì thế, khi chuyển khoản thanh toán, bạn cần kiểm tra kỹ lưỡng thông tin khách hàng và phương thức thanh toán an toàn.
-
Người cho vay không yêu cầu bạn phải cung cấp bất cứ loại giấy tờ nào: Thông tin cá nhân là bước quan trọng cần được xác minh nhằm đảm bảo tính xác thực của người vay trước khi cần thực hiện khoản vay dưới bất cứ phương thức vay nào. Thế nhưng, khi bạn vay tiền, đơn vị cho vay không yêu cầu bạn cung cấp bất cứ loại giấy tờ nào như căn cước công dân, sổ hộ khẩu và một số loại giấy tờ khác nào để xác thực thông tin người vay. Đây rất dễ và nguy cơ cao là đối tượng lừa đảo.
-
Bên đơn vị cho vay không có thông tin rõ ràng: Nếu đơn vị cho vay không có thông tin rõ ràng về trang website, thông tin liên lạc cũng không cụ thể, đây có thể là dấu hiệu của hành vi lừa đảo. Lúc này, bạn cần kiểm tra xem đơn vị cho vay có được cấp giấy phép hoạt động hợp pháp không.
-
Thông qua mạng xã hội truyền thông để quảng cáo vay tiền: Khi bên cho vay có mời chào khách hàng bằng cách quảng cáo trên các trang mạng xã hội, nhưng khi kiểm tra thông tin lại không rõ ràng cụ thể. Khi đó, bạn cần cẩn thận kiểm tra lại thông tin cho vay của đơn vị trước khi thực hiện đăng ký khoản vay.
Khi bị bạn muốn vay tiền tại các đơn vị cho vay tài chính, nhận thấy những dấu hiệu khác thường trên đây, vì đó là những dấu hiệu cảnh bảo lừa đảo. Do đó, trước khi thực hiện đăng ký khoản vay bạn nên tìm hiểu kỹ lưỡng, cẩn thận các thông tin của đơn vị cho vay. Trong trường hợp không may bị lừa bạn cấn liên hệ cơ quan chức năng để được giúp đỡ.
Phương thức lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân
Phần lớn, những cá nhân và tổ chức lừa đảo thường hoạt động bằng hình thức online trực tuyến. Băng hình thức này, các giao dịch cho vay đều được thực hiện mà không cần phải gặp trực tiếp, do đó người vay cũng không thể biết được địa chỉ thực tế của những kẻ lừa đảo chính xác là ở đâu.
Chính vì vậy, khi không may bị lừa, bạn cũng không biết trình báo công an như thế nào, không biết địa chỉ cụ thể ở đâu. Sau đây là các phương thức lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân bạn cần nắm rõ:
Phương thức lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân qua tờ rơi
Chúng ta dễ dàng bắt gặp những tờ rơi quảng cáo mời vay tiền với nhiều chính sách hấp dẫn được dán rất nhiều ở các cây cột điện, các mặt tường của các con phố, thậm chí là phát đến tận tay người dân. Đây chính là hình thức cho vay tiền lừa đảo nhằm tiếp cận khách hàng phổ biến từ trước đến nay.
Những mẫu tờ rơi này sẽ có thông tin là ố điện thoại để liên hệ khi người vay có nhu cầu sẽ liên lạc qua số điện thoại đó. Những người cần tiền gấp mà không vay được ở đâu thì đây chính là những nạn nhân tiềm năng dễ bị họ lừa nhất.
Bằng thủ tục đơn giản, người vay chỉ cần cung cấp căn cước công dân mà không phải cấp bất cứ loại giấy tờ nào khác mà vẫn có được khoản vay như mong muốn. Thế nhưng, sau đó người vay lại đối diện với nguy cơ và rủi ro rất lớn về số nợ khổng lồ vượt quá khả năng chi trả của mình.
Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân qua app vay tiền và website
Đây chính là phương pháp lừa đảo tinh vi nhất và phổ biến nhất hiện nay. Những đơn vị, đối tượng lừa đảo sẽ lập nên những website, app vay tiền mập mờ, không rõ ràng, quảng cáo hấp dẫn để thu hút, lôi kéo người cần tiền gấp mà không thể vay được ở đâu.
Những trang website và app vay tiền được lập ra rất nhiều, người vay sẽ không biết được đâu là app cho vay được cấp phép hoạt động hợp pháp, đâu là app cho vay nặng lãi. Do đó, nguy cơ bị cuốn và mắc bẫy các app vay tiền lừa đảo rất là cao.
Để tránh được nguy cơ này, bạn có thể nhận lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân qua app, website như sau:
-
Bên cho vay sẽ liên tục quảng cáo cho vay trên các trang mạng xã hội và trên app cho vay. Đồng thời sẽ tìm kiếm những đối tượng khách hàng đang có nhu cầu cần tiền gấp để tiếp cận và mời chào rất nhiều lần.
-
Các bước để đăng ký và thủ tục để vay tiền rất đơn giản. Người vay chỉ cần tải app về điện thoại, chụp ảnh căn cước công dân đầy đủ mặt trước, mặt sau là được.
-
Bên lừa đảo quảng cáo rất nhiều chính sách hấp dẫn trên mạng như giải ngân khoản vay nhanh chóng chỉ trong vòng 5-10 phút, lãi suất hấp dẫn chỉ 0.01% mà không cần quá nhiều giấy tờ xác minh, chỉ cần cung cấp căn cước công dân…
-
Khi đến bước chuyển khoản tiền vay, bên cho vay sẽ không chuyển khoản hết số tiền mà người vay đã yêu cầu từ đầu. Đây là một trong những trường hợp người vay gặp được nhiều nhất khi vay tiền qua app online.
-
Bên vay tự động rút ngắn kỳ hạn vay, đồng thời tăng mức lãi suất hơn so với thỏa thuận ban đầu với khách hàng khi vay tiền qua app.
-
App vay tiền tự phát, không có đăng ký và cấp giấy phép hoạt động theo quy định của Nhà nước, cũng không có bất cứ địa chỉ cụ thể nào rõ ràng.
Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân của người khác
Đã có rất nhiều người sử dụng CCCD/CMND của người thân, bạn bè…để vay tiền tại những đơn vị cho vay nặng lãi, tín dụng đen lúc này người vay nhanh chóng nhận được tiền nhưng lại được vay với lãi suất rất cao. Điều này nguy cơ, người vay không trả được nợ đã xảy ra rất nhiều. Tất nhiên, khi không trả được nợ người bị hỏi nợ lại không phải là người đi vay mà chính là người có căn cước được sử dụng khi thực hiện giao dich vay. Lúc đó, bên đòi nợ sẽ tìm đến người trên CCCD/CMND để đòi tiền và người bị phiền toái lúc này lại chính là họ.
Chình vì những lý do trên, bạn không nên cho người khác mượn CCCD/CMND để tránh những điều tương tự thế này xảy ra. Bạn cần lưu giữ CCCD/CMND thật cẩn thận từ đó giúp hạn chế được những điều đáng tiếc xảy ra.
Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân qua các mạng xã hội như Zalo, Facebook
Thời gian qua mạng facebook và zalo đang là hai mạng xã hội được hầu hết tất cả mọi người sử dụng. Lợi dụng sự phổ biến của các kênh mạng này mà đã có nhiều đối tượng tìm cách tiếp cận, mời chào, quảng cáo mời người dùng vay tiền nhanh, vay nóng với thời gian giải ngân khoản vay nhanh chóng.
Thông qua đó, người dùng chỉ cần nhấp vào link, cung cấp ảnh mặt trước/ mặt sau CCCD/CMND để vay tiền. Tuy nhiên, người vay sẽ phải chịu mức lãi suất rất cao từ app tín dụng đen nay.
Sau đây là một số cách nhận biết lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân qua các mạng xã hội như Zalo, Facebook:
-
Bên cho vay sẽ quảng cáo, mời chào và đăng tin cho vay tài chính với mức lãi suất hấp dẫn, hạn mức vay cao mà không cần thủ tục rườm rà, chỉ yêu cầu CCCD/CMND.
-
Bằng phương thức này, bạn sẽ phải chụp ảnh CCCD/CMND sau đó gửi qua tài khoản Facebook hoặc Zalo.
-
Sau đó, bạn sẽ được yêu cầu nộp phí dịch vụ mở hồ sơ vay vốn qua phương thức online. Bằng sự tinh vi của mình, tiếp theo họ sẽ thông báo hồ sơ của bạn đang bị lỗi cần phải nộp một số tiền vào đấy để xử lý hồ sơ của bạn.
-
Sau khi bạn chuyển khoản thành công số tiền theo yêu cầu, bạn sẽ không nhận được bất cứ đồng tiền nào về tài khoản của mình cả. Thậm chí, bạn còn mất thêm tiền phí nọ phí kia và cả số phí ban đầu nộp vào cũng bị mất hết.
Lừa đảo vay tiền qua hình thức giả mạo công an, bưu điện gọi điện
Hiện nay hầu như ai cũng đã từng ít nhất 1 lần bị các đối tượng giả danh là công an hoặc là nhân viên bưu cục đã bị công an bắt vì tội cố tình lừa đảo, gây thiệt hại tài sản và tâm lý cho nhiều người.
Người bị những kẻ xấu lợi dụng, giả mạo không phải là ai khác mà chính là các cán bộ công an và những cán bộ thực thi pháp luật. Ví dụ như viện kiểm sát, tòa án gây sức ép cho các đối tượng mà những kẻ lừa đảo đang hướng đến.
Sau đó, họ sẽ gây hoang mang đến người bị hại là lợi dụng họ để yêu cầu các hoạt động chuyển tiền đến tài khoản mà họ muốn chiếm đoạt. Bằng sự tính toán, khéo léo của mình chúng đã xây dựng lên rất nhiều những kịch bản khác nhau để tạo lòng tin từ người bị hại. Chẳng hạn như giả làm nhân viên bưu cục gọi điện để nhận bưu phẩm, nhân viên điện lực thu nợ tiền điện hay nhân viên viễn thông thông báo cước mạng..Từ đó, khai thác thông tin cá nhân của người bị hại và yêu cầu họ chuyển tiền vào tài khoản của những kẻ lừa đảo.
Tất cả những hình thức lừa đảo trên đều bị những kẻ xấu lợi dụng khi thông tin CCCD/CMND của bạn bị bại lộ. Chính vì thế, bạn hãy bảo quản CCCD/CMND của bạn thật cẩn thận và không cho bất cứ ai mượn với bất kỳ mục đích nào.
Hậu quả của lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân
Đã có rất nhiều hệ lụy xảy ra gây ảnh hưởng đến cuộc sống, tâm lý của người dân khi bị lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân. Ngoài bị mất tiền ra, họ còn bị ảnh hưởng và gây rối đến cuộc sống hàng ngày khi thông tin cá nhân bị bại lộ. Hậu quả mà họ nhận được có thể là:
Thông tin cá nhân và hình ảnh của người bị hại bị lan truyền lên mạng xã hội
Nhận phẩm và hình ảnh của người đi vay sẽ bị ảnh hưởng xấu khi những đối tượng lừa đảo đăng tải các nội dung xuyên tạc về việc bạn bùng nợ lên trên các trang mạng xã hội như Facebook, Zalo…
Không những thế, các đối tượng lừa đảo còn cắt ghép, chỉnh sửa hình ảnh của bạn với hình ảnh của các tôi phạm, văn hóa đồi trụy nhằm bôi nhọ danh dự và phẩm chất của bạn.
Ngoài ra, kẻ lừa đảo còn bán thông tin cá nhân của người đi vay cho bên khác. Khi đó, bạn sẽ bị làm phiền bởi các lời mời quảng cáo từ các dịch vụ bảo hiểm, từ dịch vụ bất động sản, tư vấn làm đẹp…Nghiêm trọng hơn nữa là bạn có thể bị uy hiếp tống tiền, khai thác thông tin…
Người vay sẽ bị khủng bố điện thoại và đe dọa bạo lực
Những đơn vị này sẽ gọi điện để đòi nợ liên tục, và sử dụng những từ ngữ lời nói rất không lịch sự đe dọa đến nạn nhân. Vì thế, nó có ảnh hưởng rất lớn đến tâm lý, công việc và cuộc sống hàng ngày của họ.
Nếu bạn chặn liên lạc với họ, họ sẽ tìm cách để liên lạc với người thân, bạn bè và đồng nghiệp của bạn. Từ đó, khiến bạn cảm thấy xấu hổ và tìm mọi cách để trả nợ vay.
Các đối tượng lừa đảo thường gọi điện, nhắn tin và sử dụng các từ ngữ thiếu tôn trọng, xưng hô mất lịch sự, đe dọa và uy hiếp nạn nhân. Thậm chí các đối tượng xấu còn uy hiếp và đe dọa đến cả người thân của họ.
Cần xử lý như thế nào khi bị lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân
Khi không may mình chính là bạn nhân của những kẻ lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân, lúc này bạn cần xử lý theo các cách sau đây:
-
Báo cho cơ quan chức năng
Nếu bạn thấy mình bị kẻ xấu lừa đảo, muốn chiếm đoạt tài sản, bạn cần báo với cơ quan chức năng có thẩm quyền và cơ quan nhà nước để thông báo về tình trạng của bản thân. Bạn cần có thông tin rõ ràng, cụ thể từ cách thức và cách họ đã lừa đảo bạn. Bên cạnh đó, bạn cũng nên yêu cầu cơ quan chức năng bảo vệ quyền lợi và an toàn cho bạn khi bị kẻ xấu lợi dụng.
-
Khóa tài khoản ngân hàng và ngừng tất cả mọi giao dịch
Sau khi biết mình bị lừa đảo, bạn không nên thực hiện bất cứ giao dịch nào nữa và yêu cầu khóa tài khoản để bảo vệ và ngăn chặn kẻ xấu muốn truy cập và thực hiện hành vi lừa đảo của mình.
-
Thay đổi thông tin cá nhân và mật khẩu
Sau khi yêu cầu khóa tài khoản, để bảo vệ tài khoản của mình không bị kẻ xấu tìm cách đăng nhập. Bạn cần thay đổi và cài đặt lại mật khẩu mới trên trang web và các ứng dụng trên mạng xã hội.
-
Kiểm tra lại thông tin các khoản nợ
Lúc này bạn kiểm tra lại các khoản nợ với tên của mình trên các ứng dụng cho vay tiền trực tuyến, ở các đơn vị cho vay tài chính xem có những khoản vay nào không phải là của mình.
-
Cần tìm hiểu rõ những chính sách để bảo vệ người tiêu dùng
Tất cả mỗi chúng ta đều được bảo vệ bởi pháp luật và những chính sách của mình. Vì vậy bạn cần tìm hiểu rõ các thông tin chính sách bảo vệ quyền lợi của mình. Qua đó, bạn cũng có thể nhờ đến sự can thiệp của các cơ quan chứng năng có thẩm quyền để giải đáp những thắc mắc và hỗ trợ bạn nếu bạn không hiểu rõ vấn đề.
Từ những biện pháp trên sẽ giúp bạn bảo vệ được tài khoản, thông tin cá nhân và bảo vệ được quyền lợi của mình khi bị kẻ xấu lợi dụng lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân.
Khi vay tiền online không may bị lừa đảo, bạn hoang mang không biết nên xử lý như thế nào? Bài viết sau đây sẽ giúp ích cho bạn:
Bị lừa đảo vay tiền online thì nên làm gì & Gợi ý cách xử lý thông minh
Lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân sẽ bị xử phạt như thế nào?
Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự những người lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân sẽ phải chịu mức phạt cụ thể như sau:
-
Phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm vì tội lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người khác có trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng.
-
Phạt tù từ 2 - 7 năm với tội chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng.
-
Phạt tù từ 7 - 15 năm với tội chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng.
-
Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc phạt tù chung thân đối với tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên.
Lời kết
Với các thông tin liên quan đến hình thức lừa đảo vay tiền bằng căn cước công dân được chia sẻ đầy đủ trên đây sẽ hữu ích đối với bạn. Hy vọng, qua bài viết này bạn sẽ biết cách nhận biết và tránh được bị lừa khi có nhu cầu vay tiền bằng CCCD/CMND. Vì thế, với bất cứ hình thức vay tiền nào bạn cũng cần tìm hiểu thật kỹ lưỡng trước khi đưa ra quyết định vay. Mỗi chúng ta hãy thật cảnh giác với những chiêu trò và những thủ đoạn lừa đảo đầy tinh vi của kẻ xấu. Mong rằng, bạn sẽ đủ tỉnh táo để không trở thành nạn nhân tiếp theo.
>>> Bạn nên quan tâm:
Cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo qua dịch vụ tài chính, ngân hàng
TIMA không thu bất kỳ khoản tiền nào trước khi giải ngân