Cảnh báo lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính

Tình trạng lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng và công ty tài chính đang gia tăng. Kẻ gian thường mạo danh thương hiệu uy tín, gọi điện hoặc nhắn tin để lấy cắp thông tin cá nhân, chiếm đoạt tài khoản ngân hàng, hoặc dụ dỗ vay tiền không rõ nguồn gốc. Người dân cần cảnh giác, không cung cấp thông tin nếu chưa xác minh rõ nguồn liên hệ. Hãy chỉ giao dịch qua kênh chính thức và liên hệ tổng đài khi nghi ngờ.

Cảnh báo có nhiều đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính để lừa đảo người dân. Bạn hãy cảnh giác để bảo vệ tài sản cá nhân.

Những thủ đoạn lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính phổ biến

Tình trạng mạo danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính để lừa đảo đang gia tăng với nhiều chiêu trò tinh vi. Dưới đây là các hình thức phổ biến nhất người dân cần cảnh giác:

Giả danh nhân viên ngân hàng gọi “xác minh khoản vay”

Kẻ gian giả làm nhân viên ngân hàng, gọi điện và nói bạn đang có “khoản vay tín chấp” hoặc “nợ xấu”. Chúng đe dọa:

• “Bạn sẽ bị công an triệu tập.”
• “Tài khoản ngân hàng của bạn sắp bị khóa.”
• “Có thể bị kiện vì trốn nợ.”

Mục tiêu là khiến bạn hoang mang và cung cấp thông tin như số CCCD, tài khoản ngân hàng, mã OTP… Sau đó, chúng chiếm đoạt tiền hoặc dùng danh tính bạn để vay tại các app tín dụng đen.

>>> Bạn cần vay tiền gấp? Đăng ký vay ngay tại đây: 

Mạo danh công ty tài chính cho vay tiền nhanh

Kẻ lừa đảo giả danh nhân viên của các đơn vị như Tima, Home Credit… và tiếp cận qua Facebook, Zalo với lời chào mời:

• “Cho vay 20 triệu không cần thế chấp.”
• “Giải ngân trong 30 phút, chỉ cần CCCD.”

Sau đó, họ yêu cầu bạn đóng “phí hồ sơ”, “phí bảo hiểm”, rồi biến mất sau khi nhận tiền.

Gửi đường link giả mạo ngân hàng

Bạn sẽ nhận được tin nhắn yêu cầu “xác minh tài khoản” qua một đường link trông giống website ngân hàng. Khi bạn đăng nhập, thông tin bị đánh cắp ngay lập tức. Hệ quả là tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử có thể bị rút sạch tiền.

Lừa đảo qua ứng dụng giả mạo

Kẻ gian tạo ra các ứng dụng giả giống app ngân hàng hoặc app vay tiền. Khi bạn cài đặt và nhập thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng, ảnh CCCD…, dữ liệu sẽ bị thu thập và dùng cho mục đích xấu như vay tiền giùm hoặc giả danh người thân để lừa đảo.

Dấu hiệu nhận biết lừa đảo giả mạo nhân viên ngân hàng hoặc công ty tài chính

Các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi. Tuy nhiên, nếu để ý kỹ, bạn có thể phát hiện những dấu hiệu phổ biến sau đây:

Giao tiếp qua kênh không chính thống

Kẻ lừa đảo thường liên hệ bằng:

• Số điện thoại lạ, không thuộc tổng đài ngân hàng.
• Email từ Gmail, Yahoo thay vì địa chỉ có đuôi @tennganhang.com.vn.
• Tài khoản Zalo, Facebook cá nhân không xác thực.

Chúng hiếm khi cung cấp mã số nhân viên, tên thật hoặc địa điểm làm việc rõ ràng.

Xem thêm: [QUAN TRỌNG] Cảnh báo App vay tiền mạo danh TIMA để lừa đảo

Ngôn từ hù dọa, thúc ép xử lý gấp

Chiêu bài phổ biến là gây áp lực tâm lý:

• “Anh/chị có nợ xấu cấp độ 5.”
• “Chúng tôi đã gửi hồ sơ sang công an.”
• “Nếu không xử lý ngay, tài khoản sẽ bị đóng băng.”

Mục tiêu là khiến bạn hoang mang và làm theo hướng dẫn như cung cấp mã OTP hoặc thông tin tài khoản.

Yêu cầu chuyển tiền trước

Kẻ gian thường viện lý do:

• Phí mở hồ sơ, phí bảo hiểm khoản vay.
• Phí giải ngân hoặc “giữ suất ưu đãi.”

Lưu ý: Ngân hàng và công ty tài chính uy tín không bao giờ yêu cầu chuyển tiền trước khi vay. Mọi chi phí nếu có sẽ được trừ trực tiếp khi giải ngân và thông báo trong hợp đồng minh bạch.

Gửi đường link giả mạo

Bạn sẽ nhận được:

• Link rút gọn (bit.ly, tinyurl...)
• Link sai tên miền, ví dụ: abc-bank.com thay vì abcbank.com.vn.

Các trang giả này có giao diện giống website chính thức, dễ khiến bạn nhập thông tin cá nhân, tài khoản, mật khẩu hoặc mã OTP. Chỉ trong vài phút, toàn bộ tiền trong tài khoản có thể bị rút sạch.

Hậu quả của việc sơ hở tin vào các đối tượng giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính

Chỉ một lần sơ suất, người dùng có thể gánh chịu hậu quả nặng nề, không chỉ mất tiền mà còn ảnh hưởng danh dự, cuộc sống cá nhân và pháp lý. Dưới đây là những rủi ro phổ biến cần cảnh giác:

Mất tiền vì chuyển khoản nhầm

Nạn nhân thường bị dụ dỗ bằng lời mời “giải ngân nhanh”, “vay không cần thế chấp”, hoặc “hoàn phí bảo hiểm khoản vay”. Sau đó, kẻ lừa đảo yêu cầu đóng các loại phí như:

• Phí hồ sơ
• Phí xác minh
• Tiền cọc bảo đảm

Sau khi chuyển khoản, đối tượng lập tức biến mất và chặn mọi liên lạc. Nạn nhân mất trắng số tiền từ vài trăm nghìn đến hàng chục triệu đồng.

Bị đánh cắp thông tin cá nhân

Kẻ gian yêu cầu:

• Cung cấp ảnh CCCD
• Mã OTP
• Số tài khoản ngân hàng

Chúng dùng thông tin này để:

• Mở tài khoản ngân hàng
• Vay tiền online
• Thực hiện hành vi lừa đảo hoặc rửa tiền

Nạn nhân không chỉ mất quyền kiểm soát tài chính mà còn có thể bị liên đới pháp lý nếu không chứng minh được sự vô can.

Vướng bẫy nợ app “vay rác”

Một số nạn nhân bị dụ ký hồ sơ “vay giùm” hoặc “hỗ trợ nhanh”. Nhưng thực chất đã đứng tên vay tiền tại các app tín dụng đen, với:

• Lãi suất cắt cổ
• Phí phạt cao
• Đòi nợ kiểu đe dọa, bôi nhọ

Khoản vay vài triệu có thể thành hàng chục triệu đồng, đẩy người vay vào vòng xoáy nợ nần.

Trở thành “con mồi” cho các vụ lừa tiếp theo

Khi đã bị lộ thông tin cá nhân, nạn nhân có thể bị:

• Mời gọi đầu tư đa cấp
• Dụ tuyển cộng tác viên ảo
• Giả danh công an đe dọa

Thông tin cá nhân bị rao bán hoặc chia sẻ trong các nhóm lừa đảo. Người bị hại liên tục nhận cuộc gọi rác, tin nhắn giả mạo và khó thoát khỏi “mạng lưới lừa đảo”.

Tham khảo các app vay tiền được nhiều người dùng đánh giá uy tín: 

20+ app vay tiền nhanh trả góp hàng tháng, mới nhất hiện nay

Hướng dẫn cách phòng tránh lừa đảo giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính

Trong thời đại số, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi. Để tự bảo vệ bản thân và người thân, bạn cần ghi nhớ những nguyên tắc sau:

Luôn xác minh thông tin

Khi nhận được cuộc gọi, tin nhắn về khoản vay, hoàn phí hoặc “nợ xấu”, không vội tin ngay. Hãy:

• Gọi lại tổng đài chính thức của ngân hàng hoặc công ty tài chính (số điện thoại trên website, app).
• Tuyệt đối không cung cấp mã OTP, mật khẩu, số tài khoản, ảnh CCCD qua kênh không xác thực.

Không chuyển tiền trước

Ngân hàng và công ty tài chính không bao giờ yêu cầu chuyển tiền trước để duyệt vay. Nếu có yêu cầu thanh toán:

• Phí hồ sơ, bảo hiểm, đặt cọc - đó là dấu hiệu lừa đảo.
• Chỉ giao dịch với tài khoản pháp nhân, tránh chuyển tiền vào tài khoản cá nhân lạ.

Tránh nhấn vào link lạ, app không chính thức

Kẻ gian thường gửi:

• Link giả mạo giao diện ngân hàng.
• App rác yêu cầu cài qua file lạ (.apk, .zip).

Hãy:

• Tải ứng dụng từ CH Play, App Store.
• Kiểm tra tên nhà phát triển, lượt tải, và đánh giá người dùng.
• Quan sát kỹ tên miền (ví dụ: abcbank.vn hợp lệ, abcbank.online có thể là giả).

Bảo vệ thông tin cá nhân

Thông tin cá nhân là mục tiêu hàng đầu của kẻ gian. Bạn cần:

• Không gửi ảnh CCCD, sổ hộ khẩu, hợp đồng vay qua mạng.
• Hạn chế đăng công khai số điện thoại, địa chỉ, nơi làm việc lên Facebook, Zalo.

Trang bị kiến thức tài chính và kỹ năng số

Hiểu biết là “lá chắn” mạnh nhất chống lại lừa đảo:

• Học cách nhận diện chiêu trò lừa đảo, bảo mật thông tin.
• Tham gia các khóa học miễn phí từ ngân hàng, báo tài chính, tổ chức tín dụng.
• Theo dõi cảnh báo từ Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, và các website chính thức.

Nên làm gì khi không may đã bị những người giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính lừa đảo

Nếu bạn không may trở thành nạn nhân, hãy giữ bình tĩnh và xử lý ngay theo các bước sau:

Giữ lại toàn bộ bằng chứng

• Lưu tin nhắn, cuộc gọi, ảnh chụp màn hình Zalo, Facebook.
• Ghi lại số điện thoại liên hệ, tài khoản nhận tiền, biên lai chuyển khoản.
• Bằng chứng càng đầy đủ, quá trình điều tra càng dễ dàng và có cơ hội thu hồi lại tiền.

Gọi ngay cho ngân hàng hoặc công ty tài chính

• Nếu đã cung cấp mã OTP, mật khẩu hoặc nghi bị chiếm quyền tài khoản:

  • Gọi tổng đài khẩn cấp để khóa tài khoản.
  • Yêu cầu đổi mật khẩu và mã xác thực ngay lập tức.

• Nhiều đơn vị có hỗ trợ 24/7 - hành động càng sớm, cơ hội ngăn chặn thất thoát càng cao.

Trình báo công an

• Đến công an địa phương hoặc Phòng Cảnh sát Hình sự gần nhất.
• Nộp đơn tố cáo kèm bằng chứng.
• Có thể gửi trực tuyến qua Cổng thông tin Bộ Công an hoặc phản ánh qua đường dây nóng.
• Trình báo sớm giúp truy vết dòng tiền, ngăn chặn kẻ lừa đảo tiếp tục hành vi.

Cảnh báo cộng đồng

• Đăng bài cảnh báo lên Facebook, diễn đàn tài chính, hội nhóm địa phương.
• Mục đích:
  • Ngăn người khác sập bẫy tương tự.
  • Tạo hiệu ứng lan tỏa cảnh giác trong cộng đồng.
  • Giúp bạn giải tỏa tâm lý và đồng thời nhận thêm hỗ trợ từ cộng đồng.

Kết luận

Các chiêu trò giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính ngày càng tinh vi. Chúng lợi dụng tâm lý chủ quan, thiếu hiểu biết để chiếm đoạt tài sản. Mỗi người cần chủ động trang bị kiến thức, xác minh thông tin trước khi cung cấp dữ liệu cá nhân hoặc thực hiện giao dịch. Cảnh giác là “lá chắn” tốt nhất để bảo vệ tài chính và danh dự cho bản thân và gia đình. Hãy hành động sớm vì một môi trường tài chính an toàn hơn cho tất cả.

Danh sách các app vay tiền bị bắt mới nhất được cập nhật tại:

Tổng hợp danh sách các app vay tiền bị bắt mới nhất